Cómo detectar y evitar estafas de criptomonedas en 2025

En 2025, las estafas con criptomonedas no solo siguen siendo una amenaza: se han sofisticado gracias a la IA, deepfakes, y técnicas de ingeniería social. La facilidad de crear vídeos falsos o aplicar smishing para robar tus claves y contraseñas hace que los delincuentes atraigan víctimas como si fueran moscas al panal.

📌 ¿Por qué hay tantas estafas con criptomonedas en 2025?

1. Tecnología IA al servicio del engaño: En España, redes han usado deepfakes para difundir mensajes falsos de famosos como Elon Musk o Brad Pitt, incitando a invertir y captando millones (solo en una operación reciente se estafaron 19 M€ a más de 200 víctimas con vídeos manipulados generados por IA).

2. Smishing y suplantación de identidad: En Castilla y León, cinco personas estafaron casi 60.000 € con SMS falsos (smishing), llevando al usuario a facilitar datos delicados.

3. Macroestafas piramidales: La Operación Bonanza desarticuló un esquema que captó más de 500 M$, con 50.000 víctimas en todo el mundo; solo en España fueron 3.600 damnificados y 37 M€ perdidos.

4. Crimen organizado y blanqueo digital: El crimen con criptomonedas representa una parte importante del delito financiero global; en 2024 se robó casi 800 M USD vinculados a Corea del Norte, y los ataques a plataformas como Bybit alcanzaron los 1.500 M USD.

Como puedes ver, la confluencia de tecnología avanzada (IA, deepfakes), tácticas de ingeniería social (smishing, suplantaciones), sistemas piramidales y redes criminales hacen que 2025 sea un año clave en el que más que nunca hay que estar atentos a las señales de alerta.

🎭 Tipos de estafas con criptomonedas más comunes

1. Esquemas piramidales y promesas de rentabilidad fija

En 2025 se desmantelaron varias redes en España. Por ejemplo, la «Operación Bonanza» defraudó más de 500 M$ a 50 000 víctimas, con 6 detenidos y activos incautados por 19,4 M€; y otra banda en Málaga, Murcia y Madrid captó unos 400 BTC (~30 M€) ofreciendo hasta 300 % de rentabilidad.

2. Estafas románticas en apps como Tinder

Crean vínculo sentimental y luego proponen invertir juntos en criptomonedas. En España, una víctima perdió más de 27 000 € tras conocer a “Robert” en Tinder, quien la convenció para depositar fondos en un “exchange” no autorizado. En EE.UU., el caso «CryptoRom» acumuló 1,4 M$ robados mediante este método.

3. Falsos exchanges y sitios clonados

Han aparecido “escuelas de trading” que redirigen a plataformas falsas. Un inversor en Florida perdió 860 000 USD en una “escuela + exchange” fraudulentos llamados ASITC y CoinBridge. Además, se multiplican las webs clones de exchanges reales, apps falsas y phishing de soporte técnico.

4. Criptomonedas que en realidad no existen

Prometen inversiones en “nueva moneda” con alta rentabilidad, pero no existe nada detrás. Este tipo de estafa puede combinarse con esquemas piramidales o deepfakes para darles apariencia de legitimidad. Se detectaron redes organizadas que utilizaban IA para reforzar estos engaños.

5. Estafas de soporte técnico en Telegram y WhatsApp

Se hacen pasar por soporte oficial de exchanges o wallets y piden instalar software remoto o claves privadas. En 2025 esta modalidad creció con correos, vishing y smishing: muchos usuarios facilitaban acceso total a sus cuentas.

🛠️ ¿Qué hacer si ya has sido víctima de una estafa cripto?

1. Pasos inmediatos para minimizar daños

• 🚫 Bloquea lo antes posible el acceso: cambia contraseñas, revoca accesos a dApps y wallets, y contacta a tu banco si hubo movimiento de euros.
• 📸 Reúne todas las pruebas: captura chats, correos, direcciones de wallet, transacciones (hashes), pantallas de la pantalla de inversión, y URLs fraudulentas.
• 🔒 Aísla los dispositivos: revisa tu equipo con antivirus, desenchufa conexiones remotas, y evita usar dispositivos comprometidos.

📍 ¿Dónde denunciar una estafa cripto en España?

En España puedes acudir a la Policía Nacional o Guardia Civil, concretamente a sus unidades especializadas como la Brigada de Investigación Tecnológica (BIT) o el Grupo de Delitos Telemáticos (GDT). En comunidades autónomas también puedes denunciar ante los Mossos d’Esquadra, la Ertzaintza o la Policía Foral.

Además, el INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad) ofrece atención gratuita para víctimas de estafas online. Puedes contactarlos llamando al 017, escribiendo por WhatsApp al 900 116 117, o a través de sus redes sociales como @INCIBE017.

Desde 2024, con la entrada en vigor de la normativa DAC8, las plataformas cripto están legalmente obligadas a reportar a las autoridades fiscales. Si has sido víctima de una estafa con criptomonedas, puedes denunciarlo como fraude, estafa informática o estafa agravada, según el caso.

3. ¿Se puede recuperar el dinero?

En algunos casos sí es posible:

• Intervención judicial o pericial: un informe técnico (hashes, direcciones) puede ayudar a congelar fondos o revertir transacciones.
• Reclamación bancaria: si el fraude llegó a tu cuenta tradicional, puedes solicitar devolución amparado en PSD2, especialmente si fallaron los controles.
• Casos de intercambio recuperados: servicios como Backpack/Rebirth (FTX EU) han devuelto fondos a los afectados tras compra legal de plataformas hackeadas.

Además, en tu declaración de la renta puedes compensar fiscalmente la pérdida si aportas evidencia de estafa. Con evidencia, Hacienda permite deducir hasta el 25% anual y arrastrar el resto durante cuatro años.

🛡️ Cómo proteger tus criptomonedas de futuras estafas

1. Buenas prácticas al operar en exchanges

• Elige exchanges seguros y regulados: plataformas como Coinbase, Kraken o Bit2Me ofrecen medidas avanzadas de seguridad y almacenamiento en frío. Aquí tienes una lista de los exchanges más seguros.
• Activa siempre la autenticación en dos pasos (2FA): ya sea con apps como Google Authenticator o llaves físicas como Yubikey.
• Evita repetir contraseñas: usa combinaciones únicas, largas y con símbolos. Un gestor de contraseñas puede ayudarte.

2. Cómo detectar señales de sitios fraudulentos

• Dominios falsos o engañosos: cuidado con webs que imitan exchanges legítimos cambiando una letra o usando subdominios raros.
• Promesas de rentabilidad garantizada: ninguna inversión en cripto puede garantizar beneficios fijos.
• Ausencia de 2FA, información legal o contacto verificable: son señales claras de que no deberías fiarte.

3. Por qué usar una cartera fría es tu mejor defensa

Una cartera fría (cold wallet) te permite almacenar tus criptomonedas fuera de internet. Es la forma más segura de protegerte contra hackeos, malware o accesos no autorizados. Puedes leer más en nuestra guía sobre qué es una cartera fría.