DCA en criptomonedas: la estrategia más fácil para empezar

¿Qué es el DCA y cómo funciona?

Invertir en Bitcoin no es difícil. Lo difícil es hacerlo sin agobiarte, sin dejarte llevar por el miedo o la euforia. La mayoría entra cuando todo sube, se asusta cuando baja… y acaba vendiendo justo cuando no debería.

Por eso en Material defendemos un enfoque más realista y tranquilo: invertir con estrategia, no con impulsos. Una de las preferidas por la mayoría (sobre todo si estás empezando) es el Dollar Cost Averaging, o DCA para los amigos.

La lógica es sencilla: compras la misma cantidad cada cierto tiempo (por ejemplo, cada semana o cada mes), sin preocuparte por si el precio está arriba o abajo. Algunas veces comprarás caro, otras barato… pero con el tiempo, compensas las subidas y bajadas sin volverte loco con los gráficos.

Y no, no necesitas ser un experto ni tener grandes cantidades. Muchos de nuestros usuarios empiezan con 20 €, 30 €, 50 €… Lo importante no es cuánto, sino que seas constante.

Beneficios psicológicos y financieros del DCA

El Dollar Cost Averaging (DCA) te ayuda a mantener la calma y la constancia, evitando decisiones impulsivas basadas en el miedo o la euforia.

Además, para maximizar la seguridad de tus inversiones, es fundamental guardar tus cripto en una wallet segura. En Material, somos expertos en wallets físicas 100% offline que complementan a la perfección el enfoque del DCA. Es tan sencillo como comprar Bitcoin y enviarlo a tu wallet. Así estará fuera de peligros y bajo tu control.

Tipos de estrategias DCA y cuál es mejor para ti

No todos hacemos DCA igual. Y eso está bien. Al final, lo importante no es seguir una receta al pie de la letra, sino encontrar la que encaje contigo. Porque no es lo mismo alguien que empieza con 20 € al mes, que un perfil más técnico que analiza niveles de soporte.

Aquí te explico las dos variantes más comunes del DCA, para que elijas (o combines) según tu estilo, tu experiencia y, sobre todo, tus ganas de complicarte:

¿Cuál es mejor? Depende de ti. Muchos usuarios de Material combinan ambos: un DCA mensual automático + compras puntuales cuando el mercado se desploma. Buy the dip… pero sin volverse loco.

¿Quieres ver un ejemplo real? Mira nuestra calculadora DCA. Puedes simular cuánto habrías ganado invirtiendo poco a poco… incluso en años bajistas.

Aplicación del DCA en criptomonedas

¿Por qué usar DCA con Bitcoin y Ethereum?

Bitcoin y Ethereum no son cualquier activo. Son las criptomonedas más consolidadas del mercado, con años de recorrido, amplia adopción y un ecosistema detrás. Pero también son volátiles.

Usar DCA aquí tiene mucho sentido, sobre todo por tres motivos:

• Reduces el impacto de las subidas y bajadas bruscas: En vez de comprar justo en el pico o en el miedo, promedias tu entrada a lo largo del tiempo.
• Te permite exponerte a largo plazo sin jugártela de golpe: Ideal si crees en Bitcoin o Ethereum como reserva de valor, pero no quieres apostar todo a un solo día.
• Funciona incluso en mercados bajistas: Muchos de los que hacían DCA durante el criptoinvierno de 2022 están viendo resultados positivos ahora, en 2025.

Casos reales de uso por parte de traders

Aunque el DCA es perfecto para perfiles tranquilos, también es usado por traders y analistas que conocen el mercado a fondo. ¿Por qué? Porque les da estructura y control, incluso cuando el mercado se vuelve impredecible.

• 🧠 Traders que separan una parte de su cartera para acumulación a largo plazo, usando DCA con Bitcoin mientras operan con otras criptos.
• 📅 Usuarios que activan compras automáticas en días clave, como después de reuniones de la Fed, halvings o retrocesos técnicos.
• 📉 Inversores que combinan DCA con alertas de precios: por ejemplo, compran 100 € cada mes, y si hay una caída del 15 %, compran 200 € extra.

Lo importante no es cuánto compres ni cuándo. Lo importante es tener un sistema que funcione para ti, y hacerlo de forma segura.

💸 DCA en la práctica: cómo empezar hoy mismo

Una cosa es entender qué es el DCA… y otra muy distinta es aplicarlo. Pero no te preocupes, porque en realidad es más fácil de lo que parece.

✅ Paso 1: Elige una cantidad que puedas asumir cada mes

No hace falta empezar con 500 €. De hecho, muchos usuarios de Material Bitcoin arrancan con 30 €, 50 €, 100 €. Lo importante no es cuánto, sino que lo hagas cada mes.

✅ Paso 2: Usa un exchange fiable (y si tiene bono, mejor)

Aquí van dos plataformas que nos gustan porque combinan seguridad, facilidad y buenos incentivos para empezar:

Es tan sencillo como bajarte la app, crear una cuenta y seleccionar la compra recurrente:

✅ Paso 3: Transfiere tus compras a una wallet segura

Invertir está bien. Guardar bien es imprescindible. Una vez haces tus compras, lo ideal es que los fondos acaben en una cold wallet. En Material ofrecemos wallets físicas 100 % offline, listas para guardar tus criptos de forma segura y sin depender de apps.

Cálculo manual vs. calculadoras online

Si eres de los que prefieren hacer las cuentas con lápiz y papel, te lo explicamos fácil: el Dollar Cost Averaging se calcula sumando todas las compras periódicas que haces durante un periodo y dividiendo entre la cantidad total de activos acumulados. Así obtienes el precio medio de compra.

Pero seamos sinceros… lo cómodo es usar una herramienta que te lo dé todo hecho en segundos.

Aquí tienes un ejemplo real que hicimos hace unos días:

• 📆 Periodo: del 3 de enero al 5 de mayo de 2025
• 💸 Inversión diaria: 10 €
• 📊 Total invertido: 1230 €
• 📈 Valor actual: 1272,01 €
• ✅ Ganancia: 42,01 €

Como ves, sin mirar gráficos, sin estrés y sin intentar predecir nada, tu inversión habría crecido. Eso es lo bonito del DCA: funciona a largo plazo, y te quita de encima la presión de tener que acertar.

Ventajas y desventajas de la estrategia DCA

¿Cuándo es el mejor momento para aplicar DCA?

El mejor momento para aplicar DCA no es “cuando el mercado está barato”, ni “cuando todo sube”. Es cuando decides tomarte en serio tu estrategia.

El DCA funciona porque elimina la necesidad de adivinar el momento perfecto. Y eso, siendo realistas, nadie lo acierta de forma constante. Ni siquiera los profesionales.

Ahora bien…

¿Es realmente buena idea hacer DCA en mercados bajistas?

Sí, y te explico por qué.

Cuando el mercado cae, la mayoría huye. Pero si aplicas DCA, estás comprando más por el mismo precio. Y cuando el ciclo cambia, eres quien más ha acumulado.

📉 En 2022 y 2023, muchos que hacían DCA con Bitcoin durante el desplome acabaron teniendo beneficios en 2024 sin necesidad de hacer “trading” ni jugársela.

📌 Eso sí: DCA no es magia. Si inviertes en proyectos sin valor, o no tienes paciencia, da igual que uses DCA: no verás resultados.

Y un consejo que damos siempre desde Material Bitcoin: no mezcles inversión con urgencias. Si necesitas ese dinero a corto plazo, el DCA no es para ti.

FAQs sobre el Dollar Cost Averaging