3 Estrategias de Inversión en Bitcoin según tu Perfil de inversión

¿Alguna vez has pensado en invertir en Bitcoin pero no sabes por dónde empezar? No te preocupes, todos hemos estado ahí. Hoy te quiero hablar de tres estrategias de inversión en Bitcoin que pueden ayudarte a sacar el máximo provecho de esta criptomoneda: hodling, DCA y el trading (swing trading y day trading).

Te voy a explicar de manera sencilla cómo funciona cada estrategia, para que puedas decidir cuál se adapta mejor a tu estilo y objetivos.

Vamos a verlas.

Las 3 estrategias de inversión en Bitcoin

1. Hodling

«HoDLing» proviene de un error tipográfico de la palabra «holding» (sostener) que se puso de moda en un foro allá por 2013.

En el contexto de las criptomonedas, significa comprar y mantener tus monedas durante un largo período de tiempo, independientemente de las variaciones del mercado.

Imagina que compras Bitcoin hoy y decides no venderlo sin importar cuánto suba o baje su precio. La idea es que a largo plazo, el valor subirá.

Por eso eliges proyectos como Bitcoin, monedas estables con proyección de futuro.

Son muchos los expertos que afirman que esta criptomoneda seguirá aumentando su valor significativamente en los próximos años.

Ejemplo HoDLing

Te pongo un ejemplo practico de holding.

Lo que harías es comprar Bitcoin al precio actual, en el día de hoy es de $57.000, da igual cuál sea en el futuro, la estrategia de holding es la misma; comprar y mantener, esperando a que el precio aumente su valor en el futuro.

Pros y contras del hodling

✅ Pros

• Menos estrés: No tienes que estar pegado a la pantalla siguiendo cada movimiento del mercado. Simplemente compras y aguantas.
• Historial de crecimiento: Bitcoin y otras criptos han mostrado un aumento significativo en valor a lo largo del tiempo. Si hubieras comprado Bitcoin hace unos años y lo hubieras aguantado, ahora tendrías una buena fortuna.
• Menos comisiones: Al no estar comprando y vendiendo constantemente, pagas menos en comisiones por transacción.
• Aprovechas el «efecto halving»: Muchos hodlers creen en el impacto positivo del halving de Bitcoin, un evento que reduce a la mitad la recompensa por minería y que históricamente ha llevado a aumentos en el precio.

❌ Contras

• Volatilidad: Las criptomonedas son notoriamente volátiles. Puedes ver grandes subidas, pero también grandes bajadas, y necesitas tener nervios de acero para no vender en pánico.
• Oportunidades perdidas: Al mantener tus cripto sin vender, puedes perder oportunidades de hacer dinero a corto plazo con operaciones de trading.
• Riesgo de regulación: Cambios en la regulación de criptomonedas pueden afectar drásticamente su valor. Tener todo tu capital en cripto podría ser arriesgado si las leyes cambian de forma desfavorable.
• Acceso al dinero: Al estar comprometido a largo plazo, tu dinero no es fácilmente accesible para emergencias o inversiones alternativas.

🤔 ¿Para quién es el hodling ?

El holding es para ti si tienes paciencia y realmente crees que las criptos, como el Bitcoin, van a subir mucho más en el futuro. Es para aquellos que no se asustan con las caídas repentinas y no necesitan acceso rápido a ese dinero. También es ideal si no te quieres estresar siguiendo los precios todos los días

Pero ojo, no es para todo el mundo. Si necesitas el dinero pronto, odias ver cómo tus inversiones bajan de valor o prefieres hacer trading activo, entonces hodlear puede no ser lo mejor para ti.

La mejor manera de hacer holding

La mejor manera de hacer holding es hacerlo desde Material Bitcoin. Material es una wallet analógica creada para almacenar Bitcoin bajo tu control de la manera más segura que hay. Simplemente compras Bitcoin, lo pasas a esta wallet de metal inoxidable ultra resistente y la guardas en un lugar seguro. De esta manera, te evitas cualquier peligro de robo o hackeo.

Además, Material Bitcoin te permite comprar directamente Bitcoin desde aquí una vez tengas tu wallet.

2. DCA (Dollar-Cost Averaging)

DCA es una estrategia en la que inviertes una cantidad fija de dinero en una criptomoneda a intervalos regulares, sin importar su precio en ese momento.

Digamos que decides invertir $100 en Bitcoin cada mes. Habrá meses en los que compres Bitcoin más barato y otros meses lo comprarás más caro. Esto se debe a la volatilidad del mercado. ¿Lo bueno? Es que irás compensando unas por otras.

Si crees en la tendencia a largo plazo, es una buena manera de ir aportando poco a poco en un plan de inversión.

Son muchos los exchanges de criptomonedas que te permiten crear un plan de inversión automático. ¿Mi recomendación? Bit2Me, un exchange español transparente, regulado y con muy buena atención al cliente.

La estrategia de DCA con Bitcoin es ideal si quieres minimizar el riesgo de hacer una gran inversión en un mal momento. Es una forma más conservadora y sistemática de invertir.

Ejemplo de estrategia DCA con Bitcoin

Imagina que los círculos rojos son aportaciones periódicas. Es cierto que habrá momentos en los que comprarás caro (fíjate a finales de 2021) pero también habrá momentos en los que comprarás muy barato ( fíjate a partir de julio de 2022). Si tu objetivo es el largo plazo, unas compensarán a las otras y, si crees en el crecimiento del activo a largo plazo, estas fluctuaciones hasta te vendrán bien.

✅ Pros:

Menos estrés: No tienes que preocuparte por encontrar el momento perfecto para comprar Bitcoin. Compras regularmente, sin importar el precio.
Promedio del coste: Reduces el impacto de la volatilidad del mercado. A veces compras caro, a veces barato, y al final tienes un coste promedio.
Disciplina: Te ayuda a ser constante y a invertir regularmente, lo que es genial para construir una inversión a largo plazo.

❌ Contras:

Paciencia: Necesitas ser paciente y estar comprometido a largo plazo, ya que no verás ganancias rápidas.
Gastos: Si las comisiones por cada compra son altas, pueden acumularse y afectar tus ganancias.
Menos control: No aprovechas al máximo las caídas significativas del mercado, ya que compras sin importar el precio.

🤔 ¿Para quién es la estrategia de DCA?

El DCA es ideal para ti si quieres invertir en Bitcoin sin preocuparte por los altibajos diarios que hace el precio. Básicamente, pones una cantidad fija de dinero regularmente, sin importar el precio del Bitcoin en ese momento. Es perfecto si prefieres despreocuparte y, como en el hodling, eres capaz de mantener la presión aunque el precio baje.

Seguridad en tus criptomonedas

Cuando hablamos de hacer Dollar-Cost Averaging (DCA) en criptomonedas, la seguridad es clave. Aquí es donde entran las cold wallets. Estas son dispositivos de almacenamiento offline que guardan tus criptomonedas fuera de la red, lo que las hace mucho menos vulnerables a hackeos y robos. Y más aún si se trata de una cold wallet analógica.

Usar una cold wallet para tu estrategia DCA es como tener una caja fuerte personal. Cada vez que compras tus criptos, las transfieres inmediatamente a esta wallet, manteniéndolas seguras hasta que decidas venderlas. Así, no solo estás acumulando cripto de manera constante y disciplinada, sino que también estás protegiendo tu inversión de posibles amenazas online.

Yo te recomiendo Material Bitcoin.

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3. Trading

El trading de criptomonedas consiste en comprar y vender criptomonedas con el fin de obtener un beneficio.

Swing Trading

El swing trading de Bitcoin es una estrategia que se basa en aprovechar las fluctuaciones del mercado durante un periodo de días o semanas. Aquí no estamos hablando de comprar y mantener durante años, como en el hodling, sino de movimientos más rápidos, pero no tan intensos como el day trading.

El swing trading es perfecto si no tienes tiempo para estar pegado a la pantalla todo el día, pero aún quieres aprovechar las subidas y bajadas del mercado. La idea es comprar Bitcoin cuando crees que está a punto de subir y venderlo cuando piensas que el precio va a bajar.

¿Cómo funciona el Swing Trading?

El swing trading se basa en el análisis técnico, que implica estudiar gráficos de precios y diversos indicadores para predecir futuros movimientos del mercado. Los traders de swing utilizan herramientas como medias móviles, líneas de tendencia y patrones de velas para identificar oportunidades de compra y venta. Te recomiendo hacerte una cuenta demo de trading gratuita para ir practicando.

¿Es para ti el Swing Trading?

Es ideal si tienes paciencia para esperar unos días o semanas a que el precio se mueva a tu favor y si tienes conocimientos básicos de análisis técnico. Necesitas entender cómo leer gráficos y usar indicadores técnicos. No es necesario estar pendiente todo el día del mercado, pero sí revisar con regularidad y ajustar tus estrategias según los movimientos del precio.

✅ Pros del Swing Trading:

• No necesitas monitorear el mercado constantemente.
• Puedes aprovechar movimientos de precios más grandes que en el day trading.
• Menos estrés diario comparado con el day trading.

❌ Contras del Swing Trading:

• Requiere un buen análisis y paciencia para esperar el momento adecuado.
• Puedes perder oportunidades rápidas si el mercado se mueve en tu contra.

¿Quieres aprender swing trading? Entonces te recomiendo la mejor academia de trading que conozco para empezar, la de la Escuela Profesional de Traders.

Day Trading

El day trading en Bitcoin es para los que buscan emociones fuertes y tienen tiempo para seguir el mercado de cerca durante el día. En el day trading, compras y vendes Bitcoin en el mismo día, aprovechando las pequeñas fluctuaciones del precio. Necesitas estar muy atento a lo que pasa en el mercado porque las oportunidades vienen y se van rápido.

¿Cómo funciona el Day Trading?

El day trading también se basa en el análisis técnico, pero a un nivel más intenso. Los traders utilizan indicadores de corto plazo como el índice de fuerza relativa (RSI), bandas de Bollinger, y volumen de operaciones para hacer decisiones rápidas. Aquí, la velocidad y la precisión son clave.

¿Es para ti el Day Trading?

Es una estrategia intensa, pero puede ser muy rentable si sabes lo que haces. Es ideal si tienes tiempo para dedicar varias horas al día al trading y puedes manejar el estrés de las decisiones rápidas. Además, necesitas un conocimiento profundo del mercado y estrategias sólidas para minimizar riesgos.

✅ Pros del Day Trading:

• Posibilidad de obtener ganancias rápidas y frecuentes.
• No dejas posiciones abiertas durante la noche, evitando sorpresas desagradables al día siguiente.
• Emoción y dinamismo para aquellos que disfrutan del ritmo rápido del mercado.

❌ Contras del Day Trading:

• Requiere mucho tiempo y atención.
• Alto nivel de estrés y presión constante.
• Necesitas un conocimiento profundo del mercado y estrategias sólidas.

La Importancia del conocimiento y la educación

Tanto si decides hacer swing trading como day trading, es crucial tener una buena base de conocimientos sobre el mercado de criptomonedas y estrategias de trading. Aquí es donde la formación entra en juego. Aprender trading te dará las herramientas y la confianza para operar de manera efectiva, minimizando riesgos y aprovechando al máximo las oportunidades que te ofrecen los precios. Para esto te recomiendo Novatos Trading Club, la escuela de trading por excelencia en España.

Si realizas DCA o Hodling, utiliza siempre una wallet, te sorprendería la de tragedias que ha originado el hecho de omitir este paso.

Si tienes dudas, estaré encantada de leerte en comentarios.