5 TIPS para saber Cuándo comprar Criptomonedas exactamente

En este artículo aprenderás diferentes estrategias para saber cuándo comprar criptomonedas exactamente, elige la que mejor se adapte a tu perfil. Además, también te muestro varias herramientas que te ayudarán a averiguar si es o no el momento adecuado.

¡Presta atención!

Antes de comprar: Define tu estrategia

Comprar criptomonedas no es solo una cuestión de hacer clic y tener suerte. Una buena estrategia es primordial para minimizar riesgos, también es fundamental para saber cuán comprar y cuándo vender tus criptomonedas. Vamos a desglosar los puntos clave para definir tu plan.

1. Establece tus objetivos financieros

Antes de comprar tu primera criptomoneda, pregúntate: ¿Por qué quieres invertir?
Aquí hay algunas posibles respuestas:

• Ahorrar a largo plazo: Quizás estás pensando en el futuro y buscas protegerte contra la inflación.
• Generar ingresos a corto plazo: Tal vez te interesa aprovechar la volatilidad para obtener beneficios más inmediatos.
• Diversificar tu inversión: Si ya tienes ahorros en otros activos como acciones o fondos, las criptomonedas pueden ser una forma de diversificar.

➡ Tip Material: “Definir tus objetivos desde el principio es clave para gestionar el riesgo.”

2. Aprende de los mejores: La estrategia de Michael Saylor

Michael Saylor, CEO de MicroStrategy, es uno de los grandes defensores de Bitcoin como reserva de valor. Su estrategia se basa en:

1. Invertir a largo plazo: Según Saylor, “Bitcoin es un activo digital superior al oro. No intentes adivinar el mercado, compra y mantén.”
2. Promedio del costo en dólares (DCA): En lugar de intentar encontrar el “mejor momento” para comprar, divide tu inversión en compras regulares. Esto reduce el impacto de la volatilidad a corto plazo. (Más abajo te lo explico)

➡ Tip Material: «Adoptar una mentalidad a largo plazo puede ser la diferencia entre ganar con calma o perder por impulsos.”

3. Establece un presupuesto realista

Una de las reglas de oro en las criptomonedas es:

👉 Nunca inviertas más de lo que estás dispuesto a perder.

El mercado es volátil y, aunque las oportunidades son muchas, también lo son los riesgos. Define una cantidad fija que puedas invertir regularmente sin comprometer tus finanzas.

➡ Tip Material: “Piensa en esto como un ahorro adicional, no como un boleto a la riqueza instantánea.”

4. Elige las criptomonedas correctas

No todas las criptomonedas son iguales. Estas son algunas categorías principales:

• Criptomonedas líderes: Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH), las más seguras y conocidas.
• Proyectos emergentes: Altcoins con potencial de crecimiento, pero más arriesgadas.
• Stablecoins: Como USDT o USDC, útiles para reducir la volatilidad o realizar transacciones.

➡ Tip Material: “Empieza con lo más sencillo. Bitcoin es como el ‘oro digital’, una base sólida para cualquier portafolio.”

5. Asegúrate de almacenar tus criptos de forma segura

Aquí es donde entra la elección de una wallet adecuada. Si compras criptomonedas en un exchange, asegúrate de transferirlas a una wallet segura.

• Wallets frías como Material Bitcoin: Ideales para almacenamiento a largo plazo.
• Wallets calientes: Útiles para transacciones frecuentes, pero menos seguras.

➡ Tip Material: “Comprar criptomonedas es solo el primer paso. Protegerlas es igual de importante.”

¿Cómo saber cuándo comprar?

1. Estrategia de compra sistemática (DCA) para principiantes

Si estás empezando en el mundo de las criptomonedas y no quieres complicarte intentando predecir cuándo es el mejor momento para comprar, la estrategia DCA (Dollar Cost Averaging) es tu mejor aliada.

¿Qué es DCA?

El DCA, consiste en invertir una cantidad fija de dinero en Bitcoin (o en cualquier otra criptomoneda) de manera periódica, independientemente del precio en ese momento.

Por ejemplo:

• Comprar 50 € de Bitcoin cada mes.
• Comprar 10 € cada semana.

Ventajas del DCA

1. Simplicidad: No necesitas ser un experto ni pasar horas analizando gráficos. Solo decides una cantidad fija y un intervalo de tiempo.
2. Evita el FOMO: No te preocupas por comprar cuando todos lo hacen o cuando hay picos de precios.
3. Precio promedio: Al comprar en diferentes momentos, obtendrás un precio medio que suaviza las subidas y bajadas.
4. Disciplina financiera: Estableces un hábito de inversión constante.

Ejemplo real en el gráfico BTC/USD

Imagina que empiezas a invertir 100 € al mes en Bitcoin en enero de 2022, sin importar si el precio sube o baja. A lo largo del año, verás:

1. En meses donde el precio estaba alto, compraste menos Bitcoin.
2. En meses donde el precio cayó, compraste más Bitcoin por la misma cantidad de dinero.

Resultado: En lugar de haber comprado todo en un pico y asumir pérdidas durante una caída, terminaste con un precio promedio mucho más competitivo y una mayor cantidad de Bitcoin acumulada.

Fíjate en la imagen, si hubieras empezado con la estrategia DCA en 2022, empezarías perdiendo dinero, pero en 2023 empezarías a ganarlo, habiendo comprado Bitcoin mucho más barato. Fíjate en 2024, tus ganancias serían mucho más altas que las pérdidas sufridas, porque estás invirtiendo en un valor en el que crees a largo plazo.

¿Por qué el DCA es ideal para principiantes?

Porque elimina la presión de tomar decisiones complejas. Al principio, puede ser abrumador intentar entender las tendencias del mercado. Con DCA, simplemente sigues tu plan, y con el tiempo, los resultados hablarán por sí mismos.

Si tienes dudas sobre cómo configurar tu compra sistemática, plataformas como Bitvavo o Bit2Me ofrecen opciones automáticas para programar tus compras. También puedes hacerlo manualmente si prefieres tener más control.

Consejo final: La clave del DCA no es cuánto inviertes, sino hacerlo de manera consistente. Así que elige una cantidad que te sea cómoda y empieza a acumular, ¡sin miedo a la volatilidad!

Aquí te dejo una calculadora de DCA, en la que puedes consultar este dato y comprobar cuánto habrías ganado.

2. Usa el Fear & Greed Index

El Fear & Greed Index (Índice de Miedo y Codicia) es una herramienta súper útil para entender las emociones del mercado. Este índice mide si los inversores tienen miedo (venta masiva) o están codiciosos (compra masiva).

• Miedo extremo: Cuando el índice indica miedo extremo, muchos inversores están vendiendo por pánico, lo que puede ser una buena oportunidad para comprar a precios bajos.
• Codicia extrema: Si el mercado está lleno de codicia, los precios suelen estar altos, lo que significa que tal vez sea mejor esperar.

➡ Tip Material: “Compra cuando los demás tienen miedo y sé prudente cuando todos están eufóricos.”

Si te interesa, consulta el Fear & Greed Index en sitios como Alternative.me. ¡Es fácil de entender incluso si estás empezando!

3. Aprovecha las caídas por noticias negativas

En el mundo de las criptomonedas, las noticias tienen un impacto inmediato en los precios. A menudo, el mercado reacciona de forma exagerada a titulares como:

• Un hackeo en un exchange.
• Rumores sobre regulaciones estrictas.
• Escándalos relacionados con proyectos cripto.

Aunque esto puede parecer alarmante, en muchos casos esas caídas son temporales y el precio se recupera. Este tipo de situaciones puede ser una oportunidad para comprar a un precio más bajo.

➡ Tip Material: “Mantén la calma y aprovecha las caídas para acumular más.”

Por supuesto, antes de comprar, investiga bien para asegurarte de que la caída no esté relacionada con problemas irreversibles del proyecto.

4. Compara precios entre exchanges

No todos los exchanges ofrecen el mismo precio para Bitcoin u otras criptomonedas. La diferencia puede ser pequeña, pero cuando estás comprando regularmente (como con DCA), esos pequeños ahorros se acumulan.

Plataformas como CoinMarketCap o CoinGecko te permiten comparar los precios en tiempo real entre diferentes exchanges. Esto te asegura que estás obteniendo el mejor precio posible.

➡ Tip Material: “Un pequeño ahorro en cada compra puede marcar la diferencia a largo plazo.”

Además, revisa las comisiones del exchange antes de completar la compra. Algunas plataformas ofrecen precios atractivos, pero cobran altas tarifas de transacción.

Te dejo aquí un listado con los mejores exchanges de criptomonedas.

5. Sigue los movimientos de las ballenas

Las «ballenas» son inversores o entidades que poseen grandes cantidades de criptomonedas. Sus movimientos pueden influir significativamente en el mercado.

Herramientas como Whale Alert te permiten monitorear grandes transacciones en tiempo real. Si notas que las ballenas están acumulando una criptomoneda, es posible que se avecine una tendencia alcista.

Igualmente, esto puedes verlo en plataformas gráficas de precios como ProRealTime (gratuita), simplemente tienes que divisar las velas grandes, solo las ballenas tienen el poder para mover las criptomonedas a esa escala.

➡ Tip Material: “Si las ballenas están acumulando, tal vez tú también deberías.”

Sin embargo, no te precipites. Usa esta información como una guía adicional y compárala con otros indicadores antes de nada. Recuerda que las ballenas a veces también venden para aprovechar las subidas.

Los mejores momentos para comprar criptomonedas

1. A largo plazo: El poder de la tendencia alcista

Históricamente, Bitcoin y otras criptomonedas con fundamentos sólidos han mostrado una tendencia alcista a largo plazo.

• ¿Qué significa esto? Aunque haya caídas puntuales, el precio de Bitcoin, por ejemplo, ha ido subiendo con el tiempo.
• ¿Por qué importa? Si estás pensando en mantener tu inversión durante varios años, lo importante es empezar cuanto antes.
  ➡ Tip Material: «El mejor momento para plantar un árbol fue hace 20 años. El segundo mejor momento es hoy.»

Después de caídas importantes: La oportunidad en el miedo

En el mundo de las criptomonedas, las caídas drásticas pueden asustar, pero también suelen ser una puerta de entrada a precios más bajos.

• Por qué sucede: Muchas veces, estas caídas son causadas por emociones del mercado o noticias pasajeras, no por problemas fundamentales.
• Ejemplo práctico: Imagina que Bitcoin baja un 20% tras una noticia negativa. Aunque parezca un desastre, si crees en su valor a largo plazo, podría ser una oportunidad para comprar más barato.
  ➡ Tip Material: «El miedo de los demás puede ser tu mejor oportunidad.»

Eso sí, antes de lanzarte, asegúrate de que la caída no esté relacionada con un problema grave en el proyecto o la criptomoneda.

De forma regular: Adopta el DCA y relájate

La compra sistemática (o DCA) es una estrategia que elimina el estrés de intentar adivinar el momento perfecto.

• ¿Cómo funciona? Estableces un calendario para comprar una cantidad fija de criptomonedas (por ejemplo, cada mes). Esto te permite acumular poco a poco y suavizar las subidas y bajadas del mercado.
• Por qué funciona: A largo plazo, reduces el impacto de las emociones y los picos extremos del precio.
  ➡ Tip Material: «Lo importante no es el precio, sino el tiempo que pasas invertido en el mercado.»

Plataformas como Coinbase, Binance y Bitvavo incluso ofrecen herramientas para automatizar este tipo de compras.

Reflexión final

No existe un momento perfecto para comprar criptomonedas, lo fundamental es comenzar con una estrategia clara y evitar que las emociones o las noticias de última hora dominen tus decisiones. Y recuerda, las criptomonedas son un maratón, no una carrera. 🏃‍♂️